ПФТД / ЛПД

Политика ЗАО «МКК «ТРАСТ – ЮНИОН» в целях противодействия финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов (далее – ПФТД/ЛПД)

AML / KYC policies protect TRUST – UNION and our Clients

Закрытое акционерное общество «Микрокредитная компания «ТРАСТ-ЮНИОН» (далее «Общество» либо «МКК») в связи с принятием в 2018 году нового закона и новых норм регулятора в области ПФТД/ЛПД, полностью пересмотрела свои политики и процедуры по данным вопросам.

В соответствии с нормами Закона Кыргызской Республики «О противодействии финансированию террористический деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов» от 6 августа 2018 года № 87 и нормативных актов Национального банка Кыргызской Республики (Положение № 2019-П-33/43-6-(НФКУ) от 21.08.2019г.) в целях осуществления внутреннего контроля в области противодействия финансированию террористический деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов, разработаны Политика и Инструкция по внутреннему контролю в целях противодействия финансированию террористический деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов.

В ЗАО «МКК «ТРАСТ-ЮНИОН» назначен ответственный сотрудник, а также разработаны и утверждены Советом директоров и Правлением:

1.            Новая редакция ПОЛИТИКИ по противодействию финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов, утвержденная Советом директоров Общества № 6/10 от 14.10.2019г.

2.            Новая редакция ИНСТРУКЦИИ по противодействию финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов, утвержденная Правлением Общества № 10/10 от 14.10.2019г.

Процедура «Организация внутреннего контроля в ЗАО «МКК «ТРАСТ-ЮНИОН» в целях ПФТДТ/ЛПД», включающие меры по:

•              идентификации и изучению клиентов МКК;

•              изучению хозяйственной деятельности клиентов МКК;

•              выявлению в деятельности клиентов МКК операций, подлежащих обязательному контролю   и проверки информации о клиенте и/или операции клиента для подтверждения обоснованности или опровержения подозрений в осуществлении клиентом легализации (отмывания) преступных доходов и финансирования террористической деятельности;

•              определению конечного выгодоприобретателя;

•              организации системы внутреннего контроля, устанавливающий полномочия и ответственность должностных лиц по принятию решений, порядок взаимодействия и подотчетности, обеспечения конфиденциальности информации, полученной в результате реализации мероприятий внутреннего контроля;

•              приостановлению проведения операции (сделки) и/или прекращению деловых отношений с клиентом МКК;

•              предоставлению информации в уполномоченный государственный орган об операциях (сделках), подлежащих обязательному контролю, в соответствии с требованиями, установленными законодательством КР;

•              хранению информации и документов, полученных в результате реализации программ осуществления внутреннего контроля в целях ПФДТ/ЛПД;

•              обучению сотрудников МКК, которые при выполнении служебных обязанностей сталкиваются с вопросами предотвращения финансирования террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов.

Обществом принимаются меры, предусматривающие усиление внутреннего контроля за проводимыми операциями на регулярной основе, а также обеспечивающие предупреждение и противодействие осуществлению организациями операций, связанных с «отмыванием денег» согласно вышеперечисленным нормативным документам.

Все записи, содержащие сведения об операциях с денежными средствами или иным имуществом, хранятся в установленном порядке не менее пяти лет.